Binance скрывала информацию от регуляторов и преувеличивала качество процедур AML

Binance скрывала информацию от регуляторов и преувеличивала качество процедур AML

Во дворе уединенного известнякового дворца политическая элита Мальты приветствовала гостя: Чанпэна Чжао, исполнительного директора Binance, крупнейшей в мире биржи криптовалют.

Это был октябрь 2018 года. Чжао был на Мальте, чтобы найти Binance новый дом, покинув материковый Китай за год до этого, когда местные регуляторы начали принимать жесткие меры в отношении криптовалют. Чжао похвалил Мальту за то, что она открыла свои двери для криптофирм.

«Binance действительно повезло», — сказал Чжао аудитории в видеозаписях. «Мальта появилась в то время, когда очень требовалась ясность регулирования».

В том же месяце Binance уведомила финансовый регулятор Мальты о том, что планирует запросить лицензию на управление своей биржей на острове, что является важным шагом на пути к легитимности молодой фирмы. Чжао сказал, что остров станет новой базой Binance.

Предложенный Binance переезд увенчал стратегию мальтийского правительства по превращению Мальты в «Блокчейн-остров». Чжао пообещал, что Binance соберет пожертвования для местных больных раком.

Но вскоре роман закончился.

Изучая условия лицензии, Чжао начал нервничать по поводу их строгих протоколов по борьбе с отмыванием денег и требуемого уровня раскрытия финансовой информации, по словам четырех человек, непосредственно знакомых с обсуждениями лицензирования. В следующем году Binance в частном порядке сообщила регулятору, что отменила свой план, сообщил регулятор Reuters. Письмо от Binance от 2020 года, с которым ознакомилось Reuters, показывает, что пожертвования на благотворительность также были отменены. Тем не менее, в течение нескольких месяцев Binance продолжала говорить своим миллионам клиентов, что ее условия использования «регулируются законами Мальты».

Расследование Reuters показало, что сделки Чжао со средиземноморским островом соответствуют более широкой схеме. Публично Чжао неоднократно заявлял, что приветствует контроль со стороны регулирующих органов, а Binance хвалила свою программу по борьбе с отмыванием денег. Но в то же время Binance скрывала информацию о своих финансах и корпоративной структуре от регуляторов, по крайней мере восемь из которых предупредили потребителей о рисках использования биржи. Binance также проводила слабую проверку клиентов, несмотря на опасения, высказанные высокопоставленными лицами компании, и действовала вопреки рекомендациям собственного отдела по соблюдению нормативных требований.

Агентство Reuters провело десятки интервью с бывшими старшими сотрудниками Binance, консультантами и деловыми партнерами, а также изучило сотни документов, включая конфиденциальную переписку между Binance и национальными регуляторами, а также внутренние сообщения компании.

Отчетность показывает, что Binance действует вне правил, которые регулируют традиционные финансовые фирмы и многих крипто-конкурентов. Непрозрачная корпоративная структура позволила Binance предлагать продукты, которые многие национальные регуляторы не разрешают продавать местным фирмам. Binance неоднократно отказывалась указывать, в какой юрисдикции находится ее основная онлайн-биржа, что усложняло усилия регулирующих органов по надзору за ее деятельностью. И это свело к минимуму дорогостоящие проверки данных клиентов.


Ссылка на источник

Добавить комментарий

Ваш адрес email не будет опубликован. Обязательные поля помечены *